غسيل الأموال من خلال مخططات متتالية

غسيل الأموال من خلال مخططات متتالية

غسيل الأموال من خلال مخططات متتالية غسل الأموال هو تجهيز العائدات الإجرامية لإخفاء مصدرها غير المشروع. وهذه العملية ذات أهمية خاصة لأنها تمكن المجرم من التمتع بهذه الأرباح دون تعريض مصدرها للخطر. يشجع مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة الدول لتطوير سياسات لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومراقبة وتحليل المشاكل والاستجابات ذات الصلة وزيادة الوعي العام عن غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعمل كمنسق للمبادرات التي تشترك في تنفيذها الأمم المتحدة والمنظمات الدولية الأخرى وعبرض موقع الشهد سوف نتعرف على كل المعلومات التي تخص ذلك.

شاهد ايضا: افكار مشاريع لم تنفذ من قبل وبأرباح مضمونة 2022

ما هو غسيل الأموال من خلال مخططات متتالية

ينطوي غسيل الأموال من خلال مخططات متتالية على سلسلة من المعاملات المصممة لإخفاء مصدر وملكية الأموال غير المشروعة. تتضمن العملية عادةً عدة خطوات ، بما في ذلك:

الإيداع:

تتمثل الخطوة الأولى في عملية غسيل الأموال في وضع الأموال غير المشروعة في النظام المالي ، ويتم ذلك غالبًا عن طريق إيداع النقود في حساب مصرفي أو شراء أصول مثل العقارات أو السلع الكمالية.

التصفيف:

بمجرد أن تصبح الأموال في النظام المالي ، يتم نقلها من خلال سلسلة من المعاملات لتجعل من الصعب تتبع مصدرها. قد يشمل ذلك تحويل الأموال بين الحسابات أو تحويلها إلى عملات مختلفة أو استثمارها في الأسهم أو الأوراق المالية الأخرى.

التكامل:

الخطوة الأخيرة في العملية هي إعادة إدخال الأموال المغسولة في الاقتصاد الشرعي. قد يتضمن ذلك استخدامها لشراء الأصول أو الاستثمار في أعمال مشروعة.

تتضمن مخططات “ظهر إلى ظهر” استخدام معاملات متعددة لطبقة مصدر الأموال غير المشروعة وإخفائها. على سبيل المثال ، قد يستخدم المجرم شركة ما لشراء أحد الأصول مثل العقارات ، ثم يبيع تلك الأصول إلى شركة أخرى بسعر مبالغ فيه. تقوم الشركة الثانية بعد ذلك ببيع الأصل بقيمته الحقيقية ، وغسل الأموال الزائدة الناتجة عن المعاملة الأولى بشكل فعال.

مثال آخر على مخطط “ظهر إلى ظهر” قد يتضمن استخدام العديد من الشركات الوهمية لنقل الأموال بين الولايات القضائية وإخفاء مصدرها. في هذا السيناريو ، قد يقوم المجرم بتحويل الأموال غير المشروعة من بلد إلى آخر من خلال سلسلة من الشركات التي ليس لها نشاط تجاري حقيقي.

بشكل عام ، تم تصميم المخططات المتتالية لتجعل من الصعب على وكالات إنفاذ القانون والمؤسسات المالية اكتشاف الأموال غير المشروعة وتعقبها. يمكن أن تكون معقدة للغاية ومتطورة ، وتتطلب موارد وخبرات كبيرة للكشف عنها.

شاهد ايضا: قواعد العفو عن سجناء الحق العام 1444

ختاما عبر موقع الشهد نكون قد تعرفنا على غسيل الأموال من خلال مخططات متتالية وعرفنا انه ينطوي غسيل الأموال من خلال مخططات متتالية على سلسلة من المعاملات المصممة لإخفاء مصدر وملكية الأموال غير المشروعة.